Para Bettinger Asesores el éxito empresarial no solo depende de una gran estrategia, un extraordinario producto y un increíble equipo de trabajo, sino también de un estricto cumplimiento normativo que brinde seguridad y certeza jurídica en cada etapa del proceso.

 

Minimizar riesgos genera mayores ganancias y permite que únicamente te enfoques en hacer crecer tu negocio.

 

Prevención de Lavado de Dinero para Actividades Vulnerables No Financieras

 

Como resultado de la implementación de políticas internacionales en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, México ha implementado diversas acciones que evolucionan la materia, misma en la que las actividades vulnerables no financieras son parte relevante.

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Por lo que es importante identificar las empresas o negocios que se dedican de forma directa o relacionada a las siguientes actividades no financieras:

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• Apuestas, concursos o sorteos.

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• Tarjetas de servicios, crédito, de prepago o de almacenamiento de valor monetario.

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• Cheques de viajero.

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• Operaciones de mutuo, préstamo o crédito.

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• Servicios de construcción de bienes inmuebles, así como la intermediación y la transmisión de la propiedad o constitución de derechos relacionados a compraventa de los mismos.

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• Desarrollos Inmobiliarios.

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• Comercialización o intermediación de metales y piedras preciosas, joyas o relojes.

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• Subastas o comercialización de obras de arte.

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• Comercialización o distribución de vehículos nuevos o usados, (aéreos, marítimos o terrestres).

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• Prestación de servicios de blindaje de vehículos terrestres nuevos o usados, así como de bienes inmuebles.

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• Prestación de servicios de traslado o custodia de dinero o valores.

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• Prestación de servicios profesionales de manera independiente (sin relación laboral y cuando se prepare o se realice en nombre y representación de un cliente:

 

• Compraventa de bienes inmuebles o la cesión de éstos.

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• Administración de recursos, valores o cualquier otro activo.

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• Manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores.

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• Organización de cualquier tipo de recurso para constituir, operar y administrar sociedades mercantiles.

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• Constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles.

 

• Prestación de servicios de fe pública de notarios, corredores públicos y mediadores privados.

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• Recepción de donativos por entidades sin fines de lucro.

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• Prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado aduanal, así como el realizado por particulares.

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• Constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles.

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• Ofrecimiento de intercambio de activos virtuales a través de plataformas electrónicas digitales o similares o provean medios para custodiar, almacenar o transferir activos virtuales.

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Es importante destacar que algunas de las actividades señaladas anteriormente requieren de umbrales económicos y algunos otros requisitos para ser avisadas a la autoridad, sin embargo en algunas otras debe de informarse sin importar el número de operaciones o los montos operados, y también algunas tienen restricciones en el uso de efectivo, por lo que resulta fundamental una adecuada asesoría en la materia.

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Contamos con una amplia experiencia en materia de prevención de lavado de dinero para actividades vulnerables no financieras, brindando todo el asesoramiento para el desarrollo e implementación de políticas, procesos y procedimientos en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, fraude interno, así como consultoría, capacitación y opiniones legales en la materia.

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Prevención de lavado de dinero - Sector financiero

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• Auditoría y emisión del informe en materia de PLD/FT

• Asesoría especializada e implementación de procedimientos para la creación del área interna de PLD/FT

• Auditoría de Sistemas Tecnológicos utilizados para el cumplimiento de obligaciones en materia de PLD

• Desarrollo de un programa de conocimiento e identificación del cliente

• Programa integral de capacitación en PLD/FT

• Elaboración del manual de políticas, criterios, medidas y procedimientos internos de PLD/FT

• Implementación de Metodología del Enfoque Basado en Riesgo

• Asesoría sobre la calidad de los reportes remitidos a la CNBV y seguimiento para aclarar observaciones

• Curso de preparación para el Examen de Certificación de Oficiales de Cumplimiento en materia de Prevención de Lavado de Dinero

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Otros servicios

 

• Asesoría y apoyo en la presentación de reportes obligatorios ante CONDUSEF

• Registro y actualización de productos financieros en SIPRES

• Asesoría en elaboración, revisión y registro de contratos de adhesión

• Capacitación al personal operativo y de cumplimiento

• Atención y seguimiento de observaciones emitidas por CONDUSEF

• Auditoría preventiva en materia de cumplimiento ante CONDUSEF

• Asesoría en conciliaciones y reclamaciones ante CONDUSEF